农商汇率保

　　定义：农商汇率保，是青岛农商银行与客户签订远期结售汇合约，约定在未来某一时间，以约定的币种、金额、汇率和期限办理结汇或售汇，由担保公司提供担保增信来替代客户办理远期结售汇时需要缴纳的保证金或所需占用的授信额度。

　　产品优势：

　　免保证金、不占授信、汇率优惠、专属额度

　　产品期限：

1. 固定交割日：标准期限或非标准期限
2. 择期交易：双方约定的特定期限内自由选择交割日

　　申请条件：

　　1、外汇局公布的《贸易外汇收支企业名录》A类企业；

　　2、企业上一年度或本年度在我行结算量100万美元以上且本年度同期结算量较上年度下降不超过30%；

　　3、在我行办理外汇业务2年以上；

　　4、企业、法人、保证人无金融类诉讼，非失信被执行人，被执行金额（未执行完毕）不超过500万元，征信良好。

　　业务流程：

　　1、企业与我行签订合作办理远期结售汇三方协议；

　　2、分支机构代为收集企业提交的基本资料，并出具客户在我行开办外汇业务情况的证明，由总行国际业务部统一将上述资料提交给担保公司；

　　3、担保公司对企业基础材料和证明材料进行合规性审查，确认是否符合可办理履约保函授信要求。通过审核的客户，可叙做“汇率保”业务；

　　4、单笔做业务时，分支机构向担保公司出具《交易合作意向函》；

　　5、担保公司确认后，与客户签订《最高额委托开立保函合同》，同时向我行出具《锁汇履约保函》。