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青岛农商银行A股成功上市

2019-03-26 16:45:37

  全国最年轻的A股上市银行和A股市场规模最大的农商银行


  2019年3月26日,青岛农商银行在深交所隆重举行首次公开发行A股上市仪式,成功登陆资本市场,成为全国最年轻的A股上市银行和A股市场规模最大的农商银行。青岛农商银行A股首发股票名称为“青农商行”,股票代码002958,发行新股数量5.56亿股,发行价格3.96元/股,募集资金21.5亿元,是今年以来募资规模最大的上市企业。募集到的资金将全部用于补充资本金,以提高该行资本充足水平。

刘仲生董事长与王清宪市委书记

  青岛农商银行是经国务院批准,全国副省级城市中7家全市农村信用社整体改制的农商银行之一,2012年6月挂牌开业。七年来,青岛农商银行牢固坚守“城乡统筹主力银行、服务‘三农’主办银行、中小企业伙伴银行、城乡居民贴心银行”的市场定位,不断完善公司治理,积极开展服务创新,深入推进经营转型,存款、贷款、国际结算量、净利润、拨备覆盖率、资产质量6项体现法人银行综合实力、盈利能力和风险控制能力的指标跃居全省地方法人银行第1位,并成为全国农商银行转型创新的典范。

刘仲生董事长与王清宪市委书记敲钟

  截至2018年末,该行资产总额2941亿元,存款总额1926亿元,贷款总额1369亿元,五级分类不良率1.57%,拨备覆盖率290.05%;2018年,办理国际业务结算量130亿美元,实现净利润24.19亿元,上缴各项税收12.1亿元。

青岛农商银行领导班子与市委书记王清宪合影

 

  坚守本位,打造普惠金融的青农商模式

  积极构建全覆盖服务网络。一直以来,青岛农商银行根植“三农”,致力于建设普惠金融。在全国农商银行中率先打造“以乡镇网点为支撑,以线上渠道为延伸,以小微云终端为生活场景连接体”的特色普惠金融服务模式。

  重点聚焦美丽乡村建设。该行聚焦乡村“产业兴旺、生态宜居、乡风文明、治理有效、生活富裕”,强化信贷支持、创新产品服务、拓宽融资渠道,助推和谐美丽富裕乡村建设。截至2018年末,涉农贷款余额369亿元,在青岛市各银行机构中位列第一,约占青岛市各银行机构涉农贷款总额的18%。

  大力提升个人金融服务便利化。青岛农商银行创新推出“信e贷”线上自助办贷服务模式,系统自动进行客户准入、评级和贷款额度、利率的核定,通过手机银行自助发放贷款,真正实现了“即时申请、即时办理”。截至2018年末,已累计发放“信e贷”1.15万笔、4.85亿元;农户贷款余额达到153.78亿元,农户贷款户数9.01万户。

  努力提高新型主体创新服务水平。青岛农商银行主动加大对家庭农场、农业专业合作社等新型涉农主体服务力度,创新推出了助农履约保证保险贷款、农村承包土地经营权抵押贷款、渔船抵押贷款、“市场担保方+优质商户担保”的商户租赁贷款等一系列金融产品。截至2018年末,发放农村承包土地经营权抵押贷款7.02亿元,发放助农履约保证保险贷款1.1亿元,累计发放“农担贷”1.41亿元。

  加快创新,助推小微、民营企业快速发展

  作为扎根本地、服务本地的地方法人银行,青岛农商银行积极加快产品创新、完善服务功能,助力小微、民营企业成长。

  重点提高办贷效率。针对民营企业融资难、融资贵,该行实施“一张明白纸、最多跑一次、信贷线上走、限时办结制”,优化办贷环境。同时,提高分支机构小微贷款发放权,推行三级审批机制,缩短企业贷款审批链条。改制以来,青岛农商银行小微企业贷款每年投放量60亿元以上,占青岛市小微企业贷款投放总量的四分之一。

  着力强化差异化服务。该行率先推出了无还本续贷、税贷通、银关保、投保贷等产品,有效满足小微企业多种融资需求;针对不同企业特点,量身定制产品,如针对科技型企业推出鑫科贷、专利权质押、知识产权质押、股权质押等产品;针对个体工商户推出鑫速贷、鑫灵贷、鑫惠贷、商超贷等产品;引入德国IPC技术设立微贷中心11个,服务范围覆盖青岛全辖,累计发放小微贷款46.3亿元。

  用心帮助民企排忧解难。面对民营企业经营困难,青岛农商银行不搞“一刀切”“急刹车”,精准制定帮扶政策。截至2018年末,累计支持民营企业3.66万户,民营企业贷款余额777亿元,较年初增加118亿元,增长18%,在对公贷款中占比超过80%。2018年11月,该行发布《支持民营经济指导意见二十条》,以“强化政策倾斜、强化产品创新、强化服务效率、强化金融科技”为主线,全方位支持民营经济发展,在民营企业之中产生了巨大反响。

  勇于担当,倾力支持新兴产业和园区建设

  紧跟青岛市战略布局与“搞活一座城”部署,青岛农商银行坚持以提升金融供给能力为主线,聚焦新旧动能转换、乡村振兴战略等重点领域、重点项目, 全方位提升金融服务能力。

  积极支持信息技术、高端智造、新能源新材料、现代海洋、医养健康等新兴产业、领域发展,累计为相关企业提供资金支持100多亿元。主动跟进“动车小镇”的高速列车产业基地建设,做好中车集团上游企业的金融服务,与12家相关企业建立了良好合作关系。围绕各类园区“招商引资、产业升级、企业转型”的实体企业服务需求,建立新形势下的“银行—园区—企业”合作模式,先后为西海岸军民融合区、临空产业经济区、邮政跨境电商产业园、一汽汽车产业园区等提供综合金融方案。目前,该行已发行军民融合项目专项债5亿元,发放军民融合贷款11笔,金额16.5亿元;支持海洋经济贷款余额44.3亿元,较年初增加19.5亿元。

  此外,青岛农商银行累计发行两期、总金额为30亿元的绿色金融债,助力全市绿色产业发展,先后支持了大沽河治理、洙河治理、新能源公交购置等7大项目。

  科技赋能,为智慧金融插上“腾飞翅膀”

  面对互联网蓬勃发展的新趋势,青岛农商银行主动拥抱金融科技,依托青岛市唯一一家增强级A级数据中心,推动“智慧金融”建设,为百姓美好生活提供广泛便利和舒心体验。

  大力开发线上服务。在山东省地方法人银行中率先上线直销银行、扫码付、鑫动E商电商平台等互联网产品,推出市民贷、税e贷、云链贷等线上信贷产品,打造“惠及企业与个人,覆盖城市和乡村,联接生产及生活”的线上金融服务新体系。截至2018年末,直销银行客户数达37万户、累计交易金额突破300亿元,线上信贷产品服务客户2.4万户、信贷余额5.8亿元。

  广泛覆盖农村服务。青岛农商银行将自主研发的“小微云”支付终端作为服务延伸,使支付结算、信贷、电商、缴费、惠农补贴领取、金融信息宣传等服务进村入户,打造1.5公里农村便捷服务圈,让农民“人不出村”便可享受到与城市居民一样的金融便利。截至2018年末,已布设小微云支付终端2204台,覆盖5690个社区(专业市场、专业合作社),服务城乡客户760万人。

  合作共赢,搭建“开放金融共建平台”

  立足本地,放眼全国,青岛农商银行着力构建“连接你我,合作共赢”的金融共建品牌,为未来发展和积极“走出去”搭建广阔平台。

  牵头组建全国农商银行首家“一带一路”蓝海金融合作联盟,吸引全国22家地方银行、省内63家同业加入;建立全国地方银行互助性国际业务处理中心、金融市场服务中心、小微技术培育中心和金融科技输出中心;先后与花旗等581家国内外银行建立国际业务清算行关系、与国内279家银行机构建立金融市场业务合作关系,全年债券交割量1.8万亿元,外汇交易量、债券交割量分别跃居全国外汇和债券交易市场100强。

  青岛农商银行积极获取资格牌照,获得全国地方法人银行首个韩元交易做市商资格、银行间市场首批信用风险缓释交易商资格和全省地方法人银行首个金融询价业务资格。

  站在A股上市的历史新起点上,青岛农商银行将认真落实青岛市“建设现代、开放、活力、时尚的国际大都市”的重大决策部署,以“公众银行、省级银行、集团银行”为战略愿景,以“领先、特色、高质量发展”为战略主基调,全力打造引领全国农商银行转型发展的特色银行、开放银行和品质银行,努力实现“百亿利润、千亿市值、万亿规模”的远景目标,不断地为客户创造价值、为股东创造回报、为社会创造财富!