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增强防范意识,谨防金融诈骗

  冒充银行发送短信含“钓鱼”链接

  不法分子冒充银行向客户集中发送“您的手机银行于*月*日X时X分过期(或失常),登录9XXXX.net验证,给您带来不便敬请谅解[XX银行]”诈骗短信,诱骗客户点击短信链接,进入和手机银行登录界面相仿的诈骗网站页面,填写登录号、登录密码。

  随后不法分子利用已获取的客户信息登录客户手机银行或网上银行,在客户不知情的情况下,发起基于短信验证码的转账汇款业务,同时诱骗客户通过诈骗网站页面先后两次提供相关业务短信验证码和交易密码完成业务验证,盗取客户账户资金。

  假冒企业年检、账户年检名义实施诈骗

  不法分子通过单位信息查询平台,获取单位基本信息、银行账户等信息后,冒充银行账户年检人员电话联系单位财务人员,以单位账户年检为由要求财务人员添加其个人QQ号。

  随后,“年检人员”邀请单位财务人员进入以该单位名称命名的QQ群,群中成员包括单位“法定代表人”“股东”等高管人员,相关人员“群昵称”与单位高管人员姓名相同,均系不法分子伪装。“年检人员”与“法定代表人”在群里沟通账户年检事宜,“法定代表人”要求财务人员跟进年检事宜。“年检人员”以“不参与企业内部事务”为由主动退出群聊,进一步获取财务人员信任。

  然后,“法定代表人”与“股东”在群中沟通单位业务,以“项目款”“合同保证金”“资金拆借”等理由要求财务人员向“法定代表人”指定银行账户转账,骗取单位账户资金。

  假冒注销校园贷的名义实施诈骗

  不法分子伪装成银保监会工作人员或网贷公司客服,声称国家禁止大学生网贷,需要注销相关账户,诱导学生将网贷平台提现的借款转入所谓的“清查账户”(实为诈骗人员的个人账户),或以“需要将‘学生账户’升级为‘成人账户’”为由,诱导大学生通过支付宝借呗等渠道贷款并向其转账。

  这么多诈骗套路,我们该如何防范?

  1.短信链接莫轻信。看到“失效、到期、异常”等内容不要慌张,保持冷静思考,致电银行或官方客服了解情况,判断真伪。

  2.业务办理要正规。如果确实需要办理业务,不要随意点击链接,更不能在链接里面填写身份证信息、银行卡号、密码及手机验证码等关键信息。而是要去银行或者官方的网站进行办理。

  3.网上转账需谨慎。不要随意将自己收到的验证码告知他人,因为其是银行用来确认交易是否正常的钥匙。一切在网上的转账交易,都要格外的注意。对接收的短信验证信息,要仔细阅读、核对办理的业务类型,防范不法分子骗取短信验证码。

  4.遇到诈骗速报警。一旦遇诈骗应及时保存相关证据,立即报警处理。