外汇买卖

　　外汇买卖是指两种可自由兑换货币之间的交换，外汇买卖双方在交易日约定币种、汇率、金额和交割日等要素，并在交割日进行资金交收。青岛农商银行具有即期及远期外汇买卖业务的经营资格。 外汇买卖币种：美元USD、日元JPY、港币HKD、英镑GBP、欧元EUR、韩元KRW、瑞士法郎CHF、加拿大元CAD、新加坡元SGD、澳大利亚元AUD和其他青岛农商银行经营的币种。 即期外汇买卖（Spot FX）：指青岛农商银行根据其汇率报价和客户交易指令，为客户办理可自由兑换外币之间转换的业务。

　　办理流程：

　　交易前，客户应向青岛农商银行提供相应经贸活动背景材料或提供证明其自有现汇或现汇营运资金能确保其进行实盘交割的相关材料；交易时，客户须向青岛农商银行询价并提交《即期外汇买卖交易申请书》；交易完成后，青岛农商银行发送交易证实书，到期交割。

远期外汇买卖（Forward Exchange Transaction）：指交易双方按外汇市场的远期汇率成交，并在超过两个工作日后办理资金交割的外汇买卖业务。买卖双方事先签订合同，约定在将来某个确定的时间按规定的价格和金额交割

　　办理流程：

　　1.客户签订《代客外汇买卖总协议书》及《代客外汇买卖风险揭示书》

　　2.客户向本行提交《外汇买卖委托书》

　　3.客户缴存保证金

　　4.交易成交后，本行向客户发送交易确认书

　　5.在资金交割日，本行与客户进行资金清算

产品特点： 开展即期外汇买卖业务时应根据客户真实意愿进行办理 办理即期外汇买卖交易，客户在卖出币种的账户中必须存有足额资金 在开展即期外汇买卖业务时应根据规定的交易限额及时向总行资金营运部进行大额头寸报备

　　远期外汇买卖是常用的规避外汇风险，固定成本的方法之一。通过叙做远期外汇买卖业务，客户可事先锁定远期外汇收付的换汇成本，从而达到保值的目的